Niveles de KYC

La API de Duemint refleja las mismas restricciones que las acciones de un usuario a través de la interfaz en términos de permisos y restricciones impuestas por los requisitos de Know Your Client (KYC). Esto significa que cualquier acción intentada a través de la API está sujeta a las mismas validaciones y limitaciones que si se realizara directamente a través de la interfaz de usuario de Duemint.

En Duemint, existen 3 niveles de verificación Know Your Client (KYC):

Tabla Comparativa de Niveles

Funcionalidad	Nivel 1: Verificación Light	Nivel 2: Verificación Intermedia	Nivel 3: Verificación Completa
Recibir Dinero	✅	✅	✅
Límite de Ingresos	Sin Límite	Sin Límite	Sin Límite
Enviar Dinero	❌	✅	✅
Límite de Egresos	No permitido	CLP 500.000 / mes	Sin Límite
Billeteras Ilimitadas	❌	❌	✅
Proceso de Firma Verificado	❌	❌	✅

Nivel 1: Verificación Light

Este es el nivel de acceso inicial, diseñado para que puedas comenzar a recibir dinero en tu billetera de forma rápida y sencilla.

Funcionalidades y Permisos:

✅ Recibir dinero en tu billetera: Habilita el acceso a todas nuestras herramientas para la recepción de fondos.
✅ Ingresos sin tope mensual: No hay límite en la cantidad de dinero que puedes recibir cada mes.
❌ Envío de dinero: Las funciones para enviar o transferir dinero desde tu billetera están deshabilitadas.

Requisitos:

Para alcanzar este nivel, la empresa debe proporcionar y verificar la siguiente información:

RUT verificado.
Nombre de la empresa verificado.

Nivel 2: Verificación Intermedia

Este nivel habilita la capacidad de enviar dinero, ideal para empresas que necesitan realizar pagos o transferencias con un volumen moderado.

Funcionalidades y Permisos:

✅ Todas las funcionalidades del Nivel 1.
✅ Enviar dinero desde tu billetera: Acceso a herramientas para realizar pagos, transferencias y otros egresos.
⚠️ Límite mensual de envío de CLP 500.000.

Requisitos:

Además de los requisitos del Nivel 1, se debe completar lo siguiente:

Completar datos de la empresa: Proporcionar información adicional sobre la compañía.
Verificar datos de la empresa: Realizar la verificación mediante la conexión automática con el SII (Servicio de Impuestos Internos) o subiendo el eRUT.
Declaración PEP (Persona Políticamente Expuesta): Completar el formulario de declaración.

Nivel 3: Verificación Completa

El nivel más alto de verificación, que otorga acceso total a la plataforma, eliminando todos los límites transaccionales y habilitando funcionalidades avanzadas para una operación sin restricciones.

Funcionalidades y Permisos:

✅ Todas las funcionalidades del Nivel 2.
✅ Ingresos y egresos sin topes mensuales: Opera sin límites de montos.
✅ Proceso de firma verificado.
✅ Billeteras ilimitadas.

Requisitos:

Para alcanzar la verificación completa, es necesario presentar la siguiente documentación legal de la empresa:

Poderes de la empresa: Documento que acredita quiénes son las personas autorizadas para representar a la empresa y tomar decisiones en su nombre.
Certificado de vigencia de poderes: Con una antigüedad no mayor a 30 días.
Certificado de vigencia de la sociedad: Con una antigüedad no mayor a 30 días.
Copia de la escritura de constitución de la empresa: Documento legal fundacional de la compañía.
Declaración Jurada de Beneficiarios Finales: Para identificar a las personas naturales que controlan o son propietarias finales de la empresa.
Declaración del propósito de la relación legal o contractual: Documento que establece los objetivos del uso de la cuenta.